为进一步贯彻落实人民银行关于支付清算组织反洗钱和反恐怖融资工作要求，发挥清算机构反洗钱和反恐怖融资独特作用，农信银资金清算中心积极探索建立基于交易过程的异常资金流动监测模型，取得初步进展。

　　传统异常交易监测主要基于金融机构掌握的客户资料，结合其资金往来行为，对可疑交易进行判断，如果资金在多个金融机构间多次流转，单一金融机构则难以进行追踪和监测。农信银支付清算系统作为农村中小金融机构间资金传递的主要通道之一，资金在成员单位间流转均会在系统中留下记录。基于此特点，农信银资金清算中心根据支付清算系统中客户交易信息，尝试摹画异常资金流动轨迹，建立异常资金流动监测模型，以准确、便捷地监测异常交易。

　　目前，经过多轮验证，农信银资金清算中心已构建环状、汇聚、先分散再汇聚等多个异常资金流动监测模型，并初步探索以监测模型开展清算组织的反洗钱工作。后续，农信银资金清算中心还将不断丰富反洗钱监测模型，充分发挥清算机构在反洗钱中的作用，会同成员单位共同提升农村金融体系反洗钱工作水平。